на главную страницу

 Форум, доска объявлений

 

    Денежные реформы в России: История и современность. Сборник статей. М.: Древлехранилище, 2004. 280 с. Илл.

 

ОСОБЕННОСТИ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ В РОССИИ: УРОКИ ИСТОРИИ

С. А. Андрюшин

Современная западная экономическая теория (Economics) рассматривает деньги как общесистемную, нейтральную категорию рыночного хозяйства. Деньги в любой национальной экономике не более как средство оплаты товаров и услуг, средство измерения стоимости и средство накопления. Важно лишь выяснить, сколько денег необходимо экономике страны, как формируется предложение денег и какова их структура, какие факторы влияют на денежный спрос и как функционирует денежный рынок. Поставленные задачи экономисты предполагают решать лишь в рамках тенденций развития мировых денег и преимущественно методами количественного анализа. Организационной специфике и особенностям эволюции национальных денег в современном экономическом анализе отводится лишь незавидная роль - «при прочих равных условиях».

Наряду с тем, что деньги представляют собой наиболее реальную, осязаемую экономическую категорию, они в тоже время самый большой фетиш общественных отношений, таинственный идол экономики. С деньгами связывают счастье и несчастье, процветание и регресс, взлеты и падения, победы и поражения, творчество и упадок, свободу и рабство, власть и безвластие, праведность и грех. Как только появились деньги, люди встали перед проблемой, где их взять.

Проблема денег раскрывается через сущность денег и их происхождение. Сущность денег проявляется через социальную природу денег и их способность измерять цены товаров и услуг. Происхождение денег связывают с анализом процесса обмена, что, в конечном счете, и приводит к появлению денег. Хотя написано огромное количество научных трудов по проблеме денег, до сих пор остаются дискуссионными вопросы о природе, сущности, формах и видах денег. Современные трактовки понятийного аппарата в области денег по-прежнему одно из слабых мест в отечественной и мировой экономической науке1.

См. Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. Деньги и регулирова-

115

 

На наш взгляд, это связано с недопониманием того, что проблема денег всегда конкретна, носит страновый (цивилизационный) характер и зависит от субъективного фактора процесса исследования сущности и происхождения денег. Как бы ни был важен анализ денежных потоков и запасов, причин изменения спроса и предложения на денежном рынке, этого для решения проблем денег явно недостаточно. Сущность и происхождение денег - не абстрактные понятия, они реализуется в конкретных экономических формах и в исторически определенных национальных условиях общественного воспроизводства.

Для понимания особенностей денежного обращения в России необходимо рассмотреть сущность, функции, формы, виды денег на примере всей ее истории. При этом деньги и денежное обращение необходимо анализировать не столько из их вещественной формы, сколько из содержания общественного процесса, который они опосредуют своим функционированием и развитием. Поэтому проблему денег России можно понять не из законов функционирования рынка вообще (точнее - англо-американской, рейнской и японской моделей рынка), а из законов развития российского общества и форм его хозяйствования.

Российская экономическая мысль всегда различала, с одной стороны, внутренние (абсолютные) и внешние деньги и, с другой - преимущества государственной монополии на деньги и законы обращения внутренних и внешних денег.

Во-первых, денежное обращение в России всегда отличалось ярко выраженной воспроизводственной, социальной и прикладной направленностью. Это в одинаковой степени относилось к обращению меховых (кожаных) денег и гривенных слитков Древней Руси, рублевиков Петра I, ассигнаций, кредитных билетов, а также золотых червонцев и казначейских билетов советской власти.

Воспроизводственная направленность денежного обращения в России в периоды подъема российской экономики всегда зависела не от количества золото-валютных резервов страны, а от реальной потребности внутреннего рынка в денежных средствах. При этом меховые, кожаные и бумажные деньги, связанные с обслуживанием внутренних хо-

ние денежного обращения. М., 2002.

116

 

зяйственных оборотов, выступали как кредитные деньги, обеспечение которых со стороны должника не превышало стоимость вновь созданной с помощью этих денег продукции.

Социальная направленность обращения денег в России связана с поддержанием устойчивости национальной валюты в процессе взаимоотношений государства и населения. И наоборот, проблемы десоциализации денежной системы приводили к экономическому кризису и падению курса национальной валюты2. Это побуждало правительство России проводить политику укрепления курса национальной валюты через: а) процесс изъятия «вредительских» денег из обращения (при Алексее Михайловиче, Елизавете Петровне, Ленине и Сталине); б) восстановление нарицательной стоимости рубля (данная политика превалировала в финансовом ведомстве страны до 1885 г., за исключением денежной реформы Е.Ф.Канкрина); в) девальвации национальных денежных единиц (денежные реформы 1843 г., 1897 г., 1924 г, 1947 г., 1961 г., 1991 г., 1998 г.).

Прикладная направленность российского денежного обращения связана с унификацией, сопоставимостью и взаимозаменяемостью всех форм и видов денег в стране. Так, «Русская Правда» (в Краткой и Пространной редакциях) свидетельствует о существовавшей стройности денежной системы в Древней Руси. Гривна кун рассматривалась в виде обобщающей счетной единицы, к которой в определенных стоимостных пропорциях сводилось все прочее разнообразие денежных единиц: гривна золота, гривна серебра, ногата3, куна4, резана5, веверица6 или векша7.

2 Социальный аспект денежного обращения в последнее время стал специальным направлением анализа - см.: Социальный аспект развития финансово-денежной системы России /Руководитель коллектива д.э.н. О.Л.Рогова. - М., 1998.

3 Ногата — древнерусская денежная единица, равная в XI в. 1/20 стоимости гривны; в XV в. ногата вышла из обращения.

4 Куна - древнерусская денежная единица, часто упоминавшаяся в русских летописях в XI-XV вв., равная 1/22 стоимости гривны; в XV в. вышла из обращения.

5 Резана - древнерусская денежная единица, первоначально равная Уг стоимости разрезанного и дирхема; позже денежная единица по стоимости равной Уг куны или 1/50 гривны; в XV в. вышла из обращения.

6 Веверица - лоскут меха или кожи, служивший минимальной мерой ценности, к которой в Древней Руси сводились все прочие денежные единицы страны.

7 Термин «векша» характерен уже для самых ранних (60-х гг. XIII в.) из сохранившихся договоров Новгорода с князьями (см. Грамоты Великого Новгорода и Пскова. -М.-Л., 1949. - № 1. -, СЮ, №2.-СП).

117

 

В основу денежной системы Елены Глинской (1535 г.) был положен системный принцип весовой и стоимостной унификации денежных знаков: 1 рубль (68 г.) = 100 копейкам8 (0,68 г.) = 200 денгам9 (0,34 г.) = 400 полушкам10 (0,17 г.). Реформа закрепила общерусский денежный счет и денежную систему в целом, в том числе удобный десятичный и сотенный счет.

Петр I окончательно к 1718 г. установил в России и предложил миру десятичную денежную систему. В ней гармонично стали сочетаться два арифметических принципа: десятичный принцип соотношения номиналов (рубль - гривенник - копейка; производные - «пятигривенный» или полтина) и такой же принцип образования дробей по законам «сошной» (деления пополам) арифметики (рубль - полтина - четвертак; гривенник -десять денег или пятак; копейка - денга - полушка - полуполушка).

Во-вторых, в организации денежного обращения в России всегда разделялись внешние и внутренние деньги, стоимость которых значительно различалась.

Внешние деньги представляли собой золото-валютные резервы в виде серебряных и (или) золотых слитков и запаса валют ведущих мировых держав. Эти деньги не должны были обращаться внутри страны и, как правило, использовались для международных расчетов или регулирования вексельного курса национальной валюты на мировых валютных рынках. Они обращались в форме серебряных драхм12 Сассанидов (IV-

8       Копейка - русская серебряная монета, поступившая в обращение в 1535 г.; ее вес первоначально равнялся весу новгородской денги (0,68 г.); к 1719 г. вес копейки сократился до 0,28 г.;

в 1701 г. стали чеканить медную копейку; в XVIII в. копейка вытеснила из обращения денгу как разменную монету; чеканка серебряной копейки была прекращена в 1718 г., она вновь появилась в обращении при Екатерине II и просуществовала до 1916 г.

9       Денга — русская серебряная монета, появившаяся в обращении в последней четверти XIV в.; в период правления вел. князя Дмитрия Донского весила 0,93 г. и равнялась 1/200 гривны серебра; начиная с XVI в., денга по номиналу становится равной Уг коп.; в 1700-1828 гг. денга чеканится из меди, а с 1839 г. становится денежкой.

10           Полушка — русская серебряная монета, равная Уг московской или !4 новгородской денги, появившаяся на Руси в XV в.; после денежной реформы 1535 г. полушка по номиналу приравнивается V4 коп. весом 0,17 г.; в XVIII в. в обращение стали поступать и медные полушки номиналом 1А коп.

11      Спасский И.Г. Русская монетная система: Историко-нумизматический очерк. - Л., 1994. -С.149-150.

12           Драхма (греч. drachma, пучок) - серебряная арабская монета, весившая в античный период 4,366 г., а в средние века - 2,6 г.; с 1831 г. драхма становится денежной единицей Королевства Греции.

118

 

VII вв.), дирхем13 Омайядов (VII-VIII вв.) и Аббасидов (VIII-X вв.), византийских серебряных милиарисиев14 и золотые солидов15, немецких талера и марки, гривенных серебряных слитков, золотых червонцев («цесарского» и голландского дуката), серебряного и золотого рубля, золотого двухрублевика, пяти- и десятирублевой золотой монеты, золотых слитков, а также золотого монетного червонца советской власти.

Во внутреннем обращении роль платежно-расчетных единиц выполняли шкурки пушного зверя, кожаные «жеребья» или «драницы», разменная серебряная и медная монета, ассигнации, кредитные билеты (в том числе империалы и полуимпериалы), совзнаки, банкноты и казначейские билеты. Поэтому в Древней Руси все товарные ценности измерялись в стоимости определенного количества меховых шкурок пушного зверя, раковин каури, шиферных пряслиц, различных видов женских украшений и кожаных «драниц»16.

В-третьих, при анализе денежного обращения России необходимо учитывать несовпадение законов обращения внутренних и внешних денег. В противном случае в экономике страны начинал действовать процесс значительного «сжатия» стоимостных, платежно-расчетных и кредитных возможностей российского рубля, приводящих к сильной зависимости экономики России от иностранных денежных единиц (валют). Это, напри-

13 Дирхем (арабское название древнегреческой монеты drachma) — серебряная арабская монета, введенная в обращение между 692 и 696 гг. и весившая 3,9 г.; наибольшее распространение дирхемов приходится на период 800-1012 гг.; с XI в. в оборот вошли и медные дирхемы; к началу XIV в. дирхемы в основном вышли из обращения, но еще до сих пор встречаются в денежном обращении государства Морокко.

14 Милиарисий (лат miliarense)- позднеримская серебряная монета, введенная при императоре Константине (337-361 гг.); он чеканился в качестве основных монет Византии приблизительно до первой трети XII в.

15 Солид (лат. solidus - прочный, массивный) - золотая монета, введенная при императоре Константине I около 309 г.; с 324 г. солид уже распространился по всей Римской империи; вследствие своей высокопробное™ и неизменности (4,55 г.) на протяжении всего периода существования Византийской империи, солид сильно повлиял на развитие золотого обращения в Европе. 115 В российской экономической мысли существовала и другая точка зрения на природу денежной системы Древней Руси. Это, так называемая, «металлическая» теория денег, в свое время
развиваемая М.Заблоцким, М.Каченовским, М.П.Погодиным и Д.И.Прозоровским. Они считали, что столь распространеное средство обращения, как меха, оставалось совершенно неупомянутым ни в одном из многочисленных мест летописных памятников Древней Руси (см. Заблоцкий М. О ценностях в Древней Руси. Историческое исследование.-СПб., 1854; Каченовский М. О кожанных деньгах.-СПб., 1835; Прозоровский Д.И. Монета и вес в России до конца
XVIII столетия.-СПб., 1865.). Однако более поздние исследования этого вопроса подтвердили правомерность точки зрения представителей «меховой» теории денег.

119

 

мер, прекрасно понимал Петр I, рублевик которого внутри страны не имел ничего общего с русским рублем, обращавшимся на внешнем рынке в форме полноценного талера.

Совпадение законов обращения внутренних и внешних денег имеет негативные последствия для экономики страны. Это обстоятельство, например, в период интенсивной торговли северо-западных русских городов с ганзейским купечеством чуть не привело к отделению Новгорода, Смоленска и Пскова от России. Данные стремления возникли к началу XV в., когда формы развития торговых отношений России с немецкими городами ганзейского союза потребовали реорганизации денежного обращения.

В балтийской «Ганзе» к этому времени в обращении находилась «любекская» марка с её шиллингами и пфеннингами, преимущественно распространенная в Лифляндии, а также «рижская» марка, подразделявшаяся на шиллинги, артиги и пфеннинги. Смоленск и Псков, создававшие новую денежную систему, строго придерживались принципа мо-нистачности, используя немецкую («любекскую» или «рижскую») марку. Новгород почти одновременно (с 1410 г.), отдав предпочтение немецкой марке, допустил параллельное обращение и других иноземных денег: артиги, лобки и литовские гроши.

В русских городах были проведены денежные реформы. Вес новгородской гривны был уменьшен вдвое против киевской гривны, составив 48 золотников*, параллельно вдвое уменьшилась стоимость новгородской гривны. Смоленская и псковская гривны ещё ближе подошли к немецкому счету: они стали равны немецкой марке их вес был вдвое меньше веса новгородской гривны. Вводя немецкую монету, новгородцы, псковичи и смоляне надеялись заменить упавшие в цене куны более стабильной денежной единицей. Но их надежды не оправдались. Введенные ими немецкие пфеннинги сами обесценились в начале XV в. и требовали значительного «отвердения». В особенности слаба была «любекская» марка, и «рижская» марка не отличалась желаемой стабильностью17.

* Российскую меру веса драгоценных металлов можно свести к следующей пропорции: 1 фунт = 96 золотникам = 9216 долям = 409,51156 г.; 1 золотник = 96 долям = 4,2658 г.; 1 доля = 0,044435 г. Для более крупных измерений применялся пуд = 40 фунтам = 16,3805 кг. 1 киевская гривна = 1 фунту = 409,512 г. (Потин В.М. Монеты. Клады. Коллекции: очерки нумизматики. -СПб., 1993.-С.142, 144). " Никитский А.И. История экономического быта Великого Новгорода. - М., 1893. - С.182-188.

120

 

В результате перехода к «новым» деньгам в Новгороде, Смоленске и Пскове произошел значительный рост цен. Это оказало отрицательное влияние на мелких земель пых собственников, разорение которых привело к ещё большему обогащению крупных землевладельцев. В княжеских вотчинах возникли народные волнения, которыми в своих интересах воспользовались крупные землевладельцы. В Новгороде в ноябре 1470 г. под предводительством Марфы Борецкой была образована «литовская партия», которая не хотела «великого князя Московского, а хотела короля польского и великого князя литовского Казимира». Литовская партия Борецких, финансируемая капиталами римской курии, становилась все сильнее и опаснее, особенно после договора новгородских бояр с королем Казимиром в 1471 г. В результате этого договора польский король был приглашен на новгородский «стол» и провозглашен военный союз «против Русской земли, стоявшей за спиной «князя великого Московского», от которого должен был теперь «боронити» Великий Новгород, «честный король со всею своею радою»»18. Только в результате поражения новгородского ополчения партии Борецких «на болотистых низинах При-ильменя, на берегах Меты и Шелони и далекой Двины» летом 1471 г. был решен принципиальный спор между Москвой и Новгородом о будущем Русской земли. 13 января 1510 г. было также покончено и с независимостью Пскова, где в этот день был снят вечевой колокол, символизировавший его самостоятельность и независимость.

В 1867 г. на очередном международном монетном конгрессе в Париже перед Россией был открыто поставлен вопрос о привязке ее денежного обращения к единой золотой монетной единице'9. В условиях, когда банковская система в стране была разрушена собственными руками, а экономика нуждалась в значительных финансовых средствах, правительство М.Х.Рейтерна не согласилось на развитие денежного обращения страны на принципах золотого монометаллизма. Однако с 1876 г. страна постепенно стала готовиться к денежной реформе.

Новая денежная система России, созданная к концу XIX в. на принципах золотого монометаллизма, внесла в российскую экономику ряд негативных явлений:

 

 

18 Алексеев Ю.Г. «К Москве хотим»: закат боярской республики в Новгороде. - Л., 1991. - С.5

19 РГИА, Ф.563, Оп. 1, Д. 17.

121

 

в стране произошло значительное сжатие наличной денежной массы в обращении, что существенно повлияло на функции российской валюты. Если в середине XIX в. на одного жителя России приходилось в среднем более 30 руб. или 120 французских франков, то к 1899 г - только 10 руб. или 25 франков. Дальнейшая эволюция наличного денежного оборота в стране практически не изменилась. Через 15 лет, к 1914 г., на одного жителя России приходилось 10 руб. или 25 франков, в то время как в Германии он составлял 115 франков, в США - 125 франков, в Англии - 140 франков и во Франции -210 франков20. При этом в европейских странах широко использовались чеки, клиринговые операции через расчетные палаты, вспомогательные бумажные знаки и проч.21, что в России практически отсутствовало.

в российской экономике возникла сильнейшая зависимость внутреннего хозяйственного оборота от интересов иностранного капитала. С целью накопления золота с середины XIX в. Россия стала интенсивно привлекать иностранный капитал. Если с начала XIX в. до 1861 г. в национальные предприятия было вложено иностранного капитала на сумму 232 млн. руб., то к 1897 г. - около 430 млн. руб. С переходом России к золотому монометаллизму, объем иностранных инвестиций только за одно пятилетие (1897-1901 гг.) возрос до 1043,4 млн. руб.22. В дальнейшем, по оценке П.В. Оля, общая сумма иностранного капитала, инвестированного в промышленность, банки и торговые предприятия России, достигла почти 2243 млн. руб. к началу 1917 г. Из этой суммы 88,6 % составляли паи и акции, а 11,4 % - облигации с фиксированным доходом2з.

     проявилась жесточайшая эксплуатация национального богатства России  с преднамеренным сокращением ее экономического потенциала. Систем монометаллизма, единения внешних и внутренних денег, привела к обесцениванию материальных

20           Шипов Н.Н. Власть самодержавного царя как основа финансового благополучия. -Пг.,1913. С. 157.

21       Так, в 1903 г. в Англии количество чековых билетов, находящихся в обороте, превосходило более чем в 4 раза количество денежных знаков в обращении; в то же время в той же Англии через систему расчетных палат было произведено зачетов взаимных требований на сумму, превышающую наличную массу, более чем в 150 раз (см.: Нечволодов А. Русские деньги. - СПб.,1907. -С.11-12).

22           Нечволодов А. От разорения к достатку. Посвящается всем представителям производительного труда.-СПб., 1906. - С.ЗО.

23 Оль П.В. Иностранный капитал в России. - Пг.,1922. - С.6.

122

 

ценностей и производительного труда, особенно в сельском хозяйстве, что дало значительное снижение цен. В результате иностранцы получили возможность скупать и России все им необходимое, особенно хлеб, недвижимость, землю, по низким ценам. В этих условиях, для поддержания вексельного курса кредитного рубля Россия была вынуждена значительно увеличить свой экспорт. Лозунг «недоедим, а вывезем» - стал основным лейтмотивом политики правительства страны с 1890-х и особенно с 1900-х годов. За 1884-1891 гг. ежегодный экспорт хлеба из России составлял 408 млн. пудов, за период 1893-1897 гг. - 509 млн. пудов2**, а к 1914 г. — 648 млн. пудов.25 Более того, иностранный капитал стал интенсивно инвестироваться в экспортную торговлю и руководить ею, особенно через российские банки, создавая в России свои экспортные конторы (французских, немецких и итальянских хлебных, датских молочно-яичных, английских масляно-мясных фирм и проч.) и специальные экспортные общества (например, Общество вывозной торговли и др.).

— с переходом к золотому монометаллизму резко возрос внешний долг страны. В ходе реформаторства, с середины XIX в., Россия была лишена возможности беспрепятственно погашать внешние займы российской валютой. Впредь он выплачивался только валютой страны-кредитора или золотом по невыгодному, как правило, для России курсу. Кроме того внешние займы уже не переводились в страну, как прежде, а оставались за рубежом для покрытия затрат, связанных с железнодорожным строительством, акционированием российской промышленности, торговли и банков.

За 60 лет внешний долг России вырос с 220,8 млн. руб. сер. (в 1853 г.) до 4229 млн. руб. зол. (в 1914 г.) или до 48 % от суммы государственного долга при соответствующем росте ежегодных процентных платежей с 10,3 млн. руб. сер. до 194 млн. руб. зол. 36 или до 46 % от общего процентного государственного долга страны. При этом перед Первой мировой войной более 43 % государственных и гарантированных правительством ценных бумаг страны (а с учетом частных бумаг - 55 %) находилось в собст-

-4 Буши Г.В. Успехи техники и государственное денежное хозяйство. - СПб.,1907. - С.21. -5 Лященко П.И. История народного хозяйства СССР. Т.П. Капитализм. - М .,1956. - С.393.

6 Андрюшин С.А. Банковская система России: особенности эволюции и концепция развития. М.,1998.-С.227-228.

123

 

венности нерезидентов27, которые, использовав ко1ЭДйвЩ^р^5 фондового рынка, скупали обесценившиеся, фондовые ценности России28.

В-четвертых, в российской экономике большое значение придавалось государственной монополии на денежную эмиссию, начиная с 90-х годов XV века, когда образовалось государство Руссия (Московия). При великих князьях московских резко ускорился процесс централизации в монетном деле. Уже Иоанн III запретил удельным князьям чеканить монету, предоставляя это право только своему старшему сыну Василию III. К 1627 г. централизация российского денежного обращения была практически завершена. Вся чеканка была сосредоточена на Московском денежном дворе, который перешел в ведение Приказа Большой казны. Частный заказ на чеканку монет из своего сырья был ликвидирован. В 1648 г. закупка серебра была также монополизирована государством и впредь запрещалась частным лицам. В тоже время в российской практика организации денежного обращения считалось, что государственная монополия должна присутствовать не только в процессе организации финансового контроля за эмиссионными операциями внутри страны, но и в ходе регулирования вексельного курса российского рубля на мировом рынке ссудных капиталов. Например, С.Ю.Витте «заставил» Санкт-Петербургскую валютную биржу руководствоваться в своей деятельности задачами денежной политики Министерства финансов.

Таким образом, как свидетельствует история, проблемы российских денег необходимо решать не в рамках «чистых форм» нормативно-унифицированной модели хозяйственного порядка, а в границах содержания общественного процесса, который они опосредуют.

27           Зив B.C. Государственное банкротство и иностранные капиталы. - Пг.,1918. - С.5.

28           В результате экономического кризиса 1900-1903 гг. на зарубежных фондовых рынках резко упал курс акций (с 1316 млн. фр. франков до 536 млн. фр. франков) 98 русских акционерных обществ в металлургических, угольных и прочих производственных отраслях; этим обстоятельством воспользовались европейцы, скупив по низким ценам российские предприятия (Бабович И.М. Экономическая история России. 1861-1914 годы. - СПб.,1995. - С.90).

124

 

рота. Так, за декабрь было извлечено из обращения около 17 млн. руб.19 Финансовой ведомство стремилось положить конец эмиссионному либерализму. Однако политика «диктатуры финансов» не устраивала сторонников ускоренного развития промышленности. XIV съезд партии в конце 1925 г. провозгласил курс на индустриализацию страны, что привело к коренным изменениям в денежной политике Советской России.

19 Экономический бюллетень Коньюктурного института.

 

 

 

©   При использовании этих материалов ссылка на сайт "Бонистика" www.bonistikaweb.ru обязательна

 


; Цены на деньги России